За продажу своей банковской карты мошенникам может грозить до трех лет колонии.
С 2026 года тех, кто продает свои банковские карты, ждет уголовная ответственность. Они могут лишиться свободы и должны будут вернуть все деньги, которые мошенники прогнали через их карты.
Продавая карту мошенникам, подвергают риску в том числе и своих близких
Термин «дроппер» появился относительно недавно, и далеко не все знают, что он означает. Так называют человека, который позволяет мошенникам использовать свои банковские счета для обналичивания украденных денег.
С английского это слово переводится как «бомбосбрасыватель» — изначально так называли компьютерный вирус и именно так можно охарактеризовать людей, которые «разносят заразу», позволяя мошенникам обманывать своих же сограждан, а возможно, даже своих соседей, родителей, бабушек и дедушек. Ущерб от мошеннических действий порой превышает десятки миллионов, что загоняет людей в неподъемные кредиты и оставляет без средств к существованию, а иногда и без крыши над головой.
Есть еще один термин — «дропповоды», это люди, которые руководят дропперами, скупают у них карты, личные данные и прочее.
«Схема работает просто: у человека покупают карту, логин и пароль для входа в кабинет, а также сим-карту, привязанную к этой карте. Иногда мошенники просят продать сразу несколько карт, потому что банки стали бдительнее и начали блокировать счета с подозрительными операциями. Поэтому дропповоды просят связку карт, чтобы перекидывать деньги со счета на счет и обходить блокировки банков», — рассказывает оперуполномоченный по особо важным делам отдела по раскрытию мошенничеств Управления уголовного розыска МВД по РТ Радис Юсупов.
Если вам пришли деньги на карту от незнакомого человека, их обязательно нужно вернуть
Существует и другая схема — в этом случае человек становится дроппером неосознанно. Представьте ситуацию: вы ужинаете дома и вдруг вам приходит сообщение о том, что вам на счет поступили 100 тысяч рублей. Вы понимаете, что эти деньги пришли случайно и вы точно не ждали никакого перевода.
К тому же имя отправителя вам неизвестно. Почти сразу же поступает звонок от незнакомца, который рассказывает, что ошибся, совершая перевод, и просит вас вернуть деньги. Он называет вам номер счета и говорит, что вы можете оставить себе 10 тысяч рублей в качестве компенсации за потраченное время. И вы, конечно же, соглашаетесь: вечер, вы устали, ваш ужин прервали, вы совсем не хотите заморачиваться с деталями, тем более когда слышите о деньгах, которые вам дадут просто так.
«Такая схема тоже используется мошенниками для отмывания средств — так вас вовлекают в нелегальную схему, и вы не по своей воле становитесь дроппером. Всё, что нужно сделать в такой ситуации, — пойти в банк и оформить возврат средств. Оставлять их себе или переводить куда-то ни в коем случае нельзя, иначе вы понесете такую же ответственность, как и дроппер, который продал свою карту», — объясняет Радис Юсупов.
По закону, если человек оставил себе чужие деньги, это могут расценить как безосновательное обогащение, присвоение или причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием — отвечать придется перед судом в качестве фигуранта уголовного дела, предупреждает сотрудник МВД.
«Если человек случайно перевел свои деньги не на тот лицевой счет, на который хотел, он может обратиться в полицию, а затем в суд. Будет установлен владелец счета, и с него будет взыскана сумма, которую вы ему перевели по ошибке. Гораздо проще обратиться в банк, который сообщит об инциденте владельцу счета и обратится к нему с просьбой подтвердить возврат денежных средств отправителю, но если он откажется, все-таки придется судиться. Тогда этот человек будет обязан вам вернуть все деньги плюс неустойку и пени», — рассказывает Радис Юсупов.
«Мошенники не только прогоняют деньги через эти карты, но и оформляют на них кредиты»
Используя дропперов, мошенники скидывают с себя все риски. И если раньше продавцов карт было сложнее привлечь к ответственности, то с июля этого года в силу вступил закон, согласно которому за участие в преступной схеме по отмыванию денег может грозить до трех лет лишения свободы.
Платят за карту порядка 50 тысяч рублей — учитывая, насколько серьезными окажутся последствия, цена эта совсем небольшая.
«Более того — мошенники не только прогоняют деньги через эти карты, но и оформляют на них кредиты. Потом к нам дропперы приходят сами и просят помощи», — говорит сотрудник МВД.
Дропперов привлекают к ответственности по статье о неправомерном обороте средств платежей, передаче из корыстной заинтересованности доступа к нему другому лицу для осуществления таким лицом неправомерных операций. Проще говоря, за передачу своей банковской карты либо за предоставление возможности прогнать через вашу карту нелегально заработанные деньги, объясняет Радис Юсупов.
При этом он отметил, что факт передачи своей банковской карты родственнику для совершения бытовых операций по карте, например для совершения покупок в магазине, не образует состав преступления.
Помимо уголовной ответственности, дроппер будет обязан вернуть все деньги, которые мошенники переводили через его карту.
«Когда будет выявлено, что карта используется для отмывания денег, все счета владельца будут заблокированы. Разблокировать их будет очень сложно, потому что блокировка может произойти в другом регионе. Дело в том, что купленную карту мошенники могут использовать по всей стране, и в том месте, где карта будет использоваться, там и будет совершаться блокировка — человеку очень долго придется выяснять, в каком регионе поставили блокировку», — рассказывает сотрудник МВД.
«Похитили у женщины выплаты за сына, погибшего на СВО»
Чтобы расследовать такие дела, правоохранителям из Татарстана приходится выезжать в служебные командировки.
«Некоторое время назад мы ездили в Кемерово, чтобы задержать там группу, которая занималась обналичиванием. Мошенники присылали им деньги, и те должны были переводить их в криптовалюту. Эта группа нанесла ущерб больше миллиона рублей жительнице Альметьевска. Дропперы прекрасно понимали, что сотрудничают с мошенниками, но, как говорится, «деньги не пахнут»», — приводит пример Радис Юсупов.
Был наложен арест на имущество сообщников мошенников — в итоге удалось полностью возместить весь ущерб, причиненный женщине. Преступниками оказались молодые парни.
Похожий случай произошел в Казани — здесь задержали группу дропповодов, которые обналичили деньги, украденные у матери погибшего на СВО молодого человека.
Женщина, поверив лжебанкирам, в течение нескольких дней переводила деньги на счета и электронные кошельки. Добычей аферистов стали 12,7 млн рублей. В эту сумму вошли в том числе и выплаты, полученные ею после гибели сына на спецоперации.
Аферистов поймали на съемной квартире в Казани, где они организовали импровизированный штаб. Отсюда они координировали операции по обналу денег. При обыске были обнаружены и изъяты 50 мобильников, 380 банковских карт и 250 симок. Задержанным на тот момент было не больше 22 лет.
«Риск для дропперов совершенно не оправдан. Учитывая современные возможности, вопрос их задержания лишь вопрос времени. А дальше — уголовная ответственность, арест имущества, компенсация причиненного вреда», — подытожил Радис Юсупов.
По материалам Tatar-inform.ru
